Cómo los ladrones robaron un condominio en Toronto en una «estafa de título total» y lo vendieron por $ 970,000

Fotos profesionales publicadas en un sitio web de recorridos por propiedades el año pasado muestran el condominio de Moffi Yu en el centro de Toronto, una casa de dos dormitorios con ventanas del piso al techo de la torre residencial más alta de Canadá.

Los documentos proporcionados por Yu muestran que la casa se puso a la venta el 11 de mayo pasado por $ 978,000 y luego se vendió nueve días después por $ 970,000 en el apogeo del auge inmobiliario de la pandemia. Los documentos de propiedad de la tierra de Ontario muestran el título del monto transferido a un nuevo comprador que compró la hipoteca en el Banco de Montreal el 15 de junio.

Pero Yu, una exestudiante internacional que ahora vive en la provincia china de Hubei, dijo que nunca puso a la venta su casa en el rascacielos Aura en Yonge Street.

En cambio, dijo que fue robado.

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La propiedad fue incluida en la lista por un imitador que obtuvo acceso a la casa vacante, realizó una sesión de fotos, la incluyó en la lista y la vendió, todo sin su conocimiento, dijo. En el proceso, el suplantador parece haber estafado al comprador, a dos grupos de agentes inmobiliarios, a los abogados involucrados en la venta, a un importante banco y al Registro de la Propiedad de Ontario.

La policía de Toronto confirmó que hay una «investigación activa» sobre el caso, pero no dio a conocer más detalles. El Banco de Montreal dice que está listo para ayudar a la policía, mientras que el Director de Tierras emitió un aviso de «Precaución» sobre el título de propiedad el 31 de agosto.

La experiencia de Yu, que calificó de «extraña e impactante», no fue aislada. Es parte de lo que el investigador Brian King llama «fraude grave de título», en el que los ladrones usan una identificación falsa para hacerse pasar por propietarios de bienes inmuebles.

King of King International Advisory Group manejó el caso de Yu en nombre de su aseguradora de títulos y dijo que no podía comentar sobre los detalles de su caso.

Pero dijo que su empresa investigó recientemente casos de fraude grave de franquicias en el área metropolitana de Toronto. Se trata de una venta de casa de $ 2 millones.

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Dijo que el incidente involucró a «un impostor fraudulento» que afirmaba ser el dueño de la propiedad con una «identidad fabricada y fabricada».

El fraude de título total es «muy problemático» porque tanto el propietario original como el nuevo comprador desprevenido se ven afectados, dijo.

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“Aunque es una transferencia fraudulenta, la venta de la propiedad se hace en un proceso legal formal, lo que se suma a las complicaciones, todo lo cual debe ser deshecho, lo que puede tomar un tiempo considerable ya que debe pasar por varios procesos judiciales”, dijo King. Email.

El 5 de enero, la policía de Toronto solicitó la ayuda del público para resolver un caso diferente similar al de Yu. En enero de 2022, un hombre y una mujer pusieron a la venta una casa en Toronto utilizando documentos falsos para parecerse a los verdaderos propietarios. Los verdaderos propietarios, que se encontraban fuera de la ciudad, se dieron cuenta hace meses de que la propiedad había sido vendida sin su consentimiento, dijo la policía en un comunicado de prensa.

Yu, de 24 años, solo notó que sucedió «algo inusual» en su condominio, que compró por más de $ 800,000 en 2017, cuando no se cobró su tarifa mensual de administración de la propiedad en julio pasado.

Le pidió a amigos de bienes raíces que conocía en Toronto que investigaran la situación y se sorprendió cuando le informaron que el condominio parecía estar en la lista y vendido.

«Me sorprendió, no podía creer lo que estaba pasando aquí. Todo fue escandaloso, increíble y me tomó un tiempo digerirlo», dijo Yu en una entrevista realizada en mandarín.

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«Me sentí tan impotente, todavía no puedo creer que esto me haya pasado».

Yu, quien regresó a China en 2019, dijo que denunció el asunto a la policía y a su aseguradora.

Todavía está en línea un recorrido fotográfico simulado del departamento de Yu, que muestra lo que él llamó «mi amada propiedad llena de todos mis recuerdos». Dijo que los muebles eran todos suyos, aunque no reconoció algunos artículos pequeños, incluido un cojín naranja y una maceta.

La compañía de fotografía de bienes raíces que publicó en línea el recorrido por el apartamento de Yu no respondió a un correo electrónico.

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Una mujer que contestó el intercomunicador del departamento de Yu el martes colgó cuando un reportero se identificó y preguntó sobre la propiedad de la propiedad. El nombre de Yu todavía figuraba en el intercomunicador del edificio.

Jeff Roman, director de relaciones con los medios corporativos del Banco de Montreal, dijo: «En una situación como esta, recomendamos encarecidamente a las personas que se comuniquen con la policía» y que el banco «respalda completamente la investigación (policial)».

«Damos prioridad a la confidencialidad del cliente y no podemos revelar ningún detalle».

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Un representante de la corredora de bienes raíces que figura en los documentos proporcionados por Yu como representante del vendedor fraudulento dijo en mandarín que la empresa no estaba al tanto del caso, mientras que un representante de la agencia del comprador, Bay Street Group, confirmó que la unidad finalmente se vendió. . Junio.

Dijo que la única parte afortunada de la experiencia fue que compró un seguro de título.

Tim Hudak, director ejecutivo de la Asociación de Agentes Inmobiliarios de Ontario, dijo que el fraude de títulos ha puesto a las víctimas en una situación «terrible», mientras que los estafadores se han vuelto más sofisticados para crear documentos falsos.

La «solución más inteligente a largo plazo» es comprar un seguro de título, dijo Hudak.

“En promedio, la propiedad se vende a alrededor de $1 por cada $1,000 de valor. Si su casa vale $500,000, le costará $500. «Si su casa vale un millón de dólares, son $1,000», dijo Hudak.

Hudak dijo que en tipos anteriores de fraude, los sospechosos abrían una cuenta bancaria y obtenían una hipoteca a nombre de otra persona, luego actuaban como compradores para ganar el dinero.

Pero los estafadores que se hacen pasar por propietarios son un fenómeno nuevo, dijo.

Los más vulnerables son los propietarios que llevan mucho tiempo sin salir de casa.

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«Es importante que todos los profesionales involucrados, el agente inmobiliario, el abogado y el banquero, verifiquen muy de cerca los documentos de identidad», dijo Hudak.

Perry Ehrlich, un abogado de la Columbia Británica que ha estado practicando la ley de bienes raíces desde 1977, dijo que el seguro de título es una forma de «nueva escuela» para protegerse contra el fraude.

La forma de «vieja escuela» es obtener un título duplicado de la Oficina de Títulos de Tierras. «Tener un título duplicado lo protege, pero guárdelo en un lugar seguro porque sin el duplicado, no puede transferir el título», dijo Ehrlich.

El investigador de seguros King dijo que los imitadores rara vez cometen fraude de títulos.

«En la mayoría de los casos, los grupos detrás de esto están bien organizados y las personas que enfrentan identificaciones fraudulentas generalmente no son líderes que se distancian de la exposición», dijo King.

«En la mayoría de los casos, los fondos recibidos son rápidos (dentro de uno o dos días) de cuentas bancarias obtenidas de manera fraudulenta, criptomonedas u oro a nombre de los propietarios, o por transferencia bancaria en el extranjero, lo que hace que los esfuerzos de recuperación sean casi imposibles».

Dijo que los riesgos se han vuelto «más complicados» durante la pandemia, «en la mayoría de los casos, la firma de documentos se realiza de manera virtual y los profesionales en el proceso no se encuentran con los clientes de manera directa y física, la verificación de identidad (en cambio) se realiza de manera virtual».

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Yu dijo que espera que su experiencia «traumática y dolorosa» ayude a crear conciencia sobre el fraude. Ella ha estado compartiendo sus experiencias en las redes sociales chinas.

«Pensé que lo que me pasó a mí era muy raro, pero otras personas me enviaron mensajes privados diciendo que compartían el mismo dolor», dijo Yu. «Lo que encontré no fue un caso aislado».

– Con archivos de Mann Alhmidi en Toronto

Reinaldo Estremera

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